2024年1月9日，国家金融监督管理总局浙江监管局公开披露了对浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行的行政处罚。

行政处罚信息公开表显示，浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款205万元。主要违法违规事实为：“部分绩效考评行为不合规；贷前调查严重不审慎，向不符合条件的借款人发放流动资金贷款；贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用；贴现资金直接回流出票人；贷款风险分类不准确；办理无真实贸易背景的票据贴现业务；员工管理不到位；借贷强制搭售保险”。

2023年多次被处罚，APP存在侵害用户权益行为

面包财经梳理发现，据不完全统计，2023年以来泰隆银行及其分支机构多次被监管部门处罚，累计收到超3张罚单，累计被罚没金额超300万元。其中，两张罚单为超百万的大额罚单。

2023年12月29日，浙江泰隆商业银行股份有限公司资金营运中心被国家金融监督管理总局上海监管局处以罚款合计110万元。主要违法违规事实为：“1.票据转贴现业务严重违反审慎经营规则；2.违规超授权交易；3.无授信开展基金投资业务”。

2023年8月30日，浙江泰隆商业银行股份有限公司被国家外汇管理局浙江省分局没收违法所得18.051299万元，并处罚款100万元。其违法事实为：“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查、违反规定办理贸易结汇业务”。

7月9日，浙江泰隆商业银行股份有限公司丽水分行被原中国银保监会丽水监管分局处以罚款罚款80万元。主要违法违规事实为：“一、贷后管控不到位，在线配资导致流动资金贷款违规流入房地产领域；二、贷后管控不到位，个人经营性贷款违规流入股市；三、信贷资金由他人使用”。

中国股市自上世纪90年代初诞生以来，经历了多次牛熊交替的波动。目前，中国股市已拥有上百家上市公司，涵盖了各行各业，成为投资者关注的焦点。随着市场规模的不断扩大，中国股市的影响力也在日益增强。

除此之外，2023年11月30日，工业和信息化部信息通信管理局披露了关于侵害用户权益行为的APP（SDK）通报，其中包含泰隆银行的应用程序“泰惠收”。

通报显示，工业和信息化部高度重视用户权益保护工作，并持续开展APP侵害用户权益专项整治行动，此次共发现22款APP、SDK存在侵害用户权益行为。其中，浙江泰隆商业银行股份有限公司的应用程序“泰惠收”，在三星应用商店中存在：“违规收集个人信息；APP强制、频繁、过度索取权限”的问题。

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